Rådgivning

Finansiell rådgivning omges av ett omfattande konsumentskydd med höga krav på professionalitet och integritet.

Haga Kapital är inte en oberoende rådgivare. En oberoende rådgivare kan liknas med en läkare som diagnostiserar en patient för åkommor. Sen föreskrivs lämplig behandling för klientens finansiella utmaningar. En oberoende aktör får således inte rekommendera egna produkter då detta leder till intressekonflikter.

Hur fungerar rådgivning hos Haga Kapital?

Exempel:

Någon har besökt ett av våra seminarier och lyssnat på ett makroekonomiskt föredrag samt en presentation av några investeringsprodukter. Personen i fråga fattar intresse för det ena instrumentet och kontaktar Haga Kapital för mer information.

Komplett information tillhandahålls och det bokas ett möte för en noggrann genomgång av instrumentet. Efter genomgången återkopplas det och personen meddelar att han önskar investera. Vid möte nummer 2 definieras personens investeringsmål, vidare kartläggs alla relevanta individuella förutsättningar som placeringshorisont, riskvilja, kunskap, förståelse, förmåga att bära förluster mm.

Slutligen gör rådgivaren en bedömning av lämpligheten i placeringen med hänsyn tagen till investeringsmålet och summan av individuella förutsättningar. Om alla förutsättningar är på plats ger rådgivaren rådet att investera.  

När detta är gjord produceras det en skriftlig rapport där övningen utförligt dokumenteras. Dokumentet signeras och parterna behåller var sitt exemplar.